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2015年,政府背景基金將大舉進入互聯網金融

發布時間:2015-07-07 11:52:20

\2014年關于互聯網金融的監管傳聞從未間斷,網貸平臺壞賬消息不時傳出,阿里、聯想等大資本逐漸加入,互聯網金融行業競爭越發激烈。當下平臺眾多,看起來“百花齊放”,但能笑到最后成為大佬的,也許沒有幾家。在定局前,各個平臺還有奮斗與喘息的機會。拉風投,無疑是互聯網金融公司最重要的機會。
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\2014年,互聯網金融圈中的投融資非常熱鬧,網貸平臺和互聯網金融信息服務平臺最受風投機構歡迎。第三方支付早已過了;虛擬貨幣前途不明朗,存在政策風險;眾籌在中國仍方興未艾,眾籌網站紛紛轉型智能硬件預售網站,忙于“去眾籌化”……獲得風投的公司里,跑得快的,已經完成了C輪投資,并且計劃上市,獲得A輪投資的“小弟”們也緊隨其后。
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\融資額最多的翼龍貸,傳聞
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\2014年,國內共有35家網貸平臺獲得風投,其中獲得投資額最多的是翼龍貸。內部消息稱,11月初,聯想控股戰略投資翼龍貸10億人民幣,聯想控股戰略投資部高級總監毛向前出任翼龍貸總裁,翼龍貸王思聰繼續擔任董事長。
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\但是相關人士透露,聯想控股投資額并沒有達到外界傳言的10億,金額最多不超過7億。傳聞聯想開出的條件也頗為苛刻,雙方可能簽署了對賭協議,涉及每年交易額、壞賬率的規定。
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\聯想大手筆投資P2P平臺的消息早在九月初就已傳出,在大家翹首之時,聯想控股的聯想之星投資P2P平臺銀豆網一千萬。那十億卻沒了聲音。兩個月后這筆錢意料之中給了翼龍貸。所以緋聞都是有理由的,沒有無緣無故的曖昧。
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\聯想在互聯網金融領域的布局很清楚,八月,聯想集團旗下君聯資本為移動互聯網綜合理財交易平臺銅板街注入五千萬美元資金,此后為網貸投資交流門戶社區網貸天眼注入千萬美元,并且投資銀豆網一千萬。
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\聯想大舉進軍互聯網金融,無非是為己所用,聯想旗下農業相關企業在多個領域取得核心地位,互聯網金融可以幫助聯想產業鏈上的中小企業打破資金瓶頸。而翼龍貸目標客戶群體是農民,針對農村市場,正合擁有龐大農業產業的聯想所意。P2P網貸在農村市場培育和規則教育的成本較高,但市場覆蓋率不高,同時,傳統的地方中小銀行和農信社在農村地區的金融服務普及率也不高,農村市場有很大發展空間。互聯網金融的發展將更加垂直,進入產業鏈、農村、移動端,是三大趨勢。
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\2014年融資額較大的平臺還有:A輪融資1.3億美元的人人貸,接下來還有B輪融資5000萬美元的拍拍貸、有利網,以及A輪融資5000萬美元的愛錢進。
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\2014年融資額超過億元人民幣的網貸平臺有:積木盒子 、人人貸、微貸網、拾財網、金匯豐、投拿網。其它融資平臺的金額大多在千萬人民幣至千萬美元不等。
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\互聯網金融服務平臺受青睞

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\互聯網金融服務平臺涉足網銷金融及消費、金融信息搜索與咨詢等業務,與傳統金融走得最近,也被風投機構看好。2014年金額較大的幾起融資事件,除了網貸平臺,還有互聯網金融服務平臺。
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\91金融在2014年7月完成B輪2億人民幣融資,估值10億,由海通證券直投,目前計劃2015年春節前后進行C輪融資,估值可能達到30億,并且計劃2016年上市。2013年10月獲得6000萬元人民幣A輪融資。
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\91金融2011年上線時,專注于在線金融產品導購和銷售,2013年與基金等金融機構聯合發行理財產品“增值寶”,賺取的投資收益與金融機構進行提成。91金融目前的布局是2014年3月上線的資產證券化業務“91旺財”,與銀行、券商一起,通過互聯網方式,為金融消費者提供金融服務,發售資產支持證券化產品將是今后發展的主要方向。
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\業務范圍從單純的信貸產品搜索發展為橫跨信貸、信用卡、理財的金融產品全搜索的融360,繼去年8月獲得紅杉領投的3000萬美元B輪融資,今年7月完成C輪融資,迄今獲得總投資金額超過1億美元。
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\C輪融資的主投資方是蘭亭投資,前兩輪的投資方光速安振中國基金、紅杉資本、凱鵬華盈中國基金都追加了投資。融360 C輪資金主要用于搜索、推薦與服務的產品優化和用戶體驗提升,同時將加大線下的投入和強化風控能力。
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\9月,投資者社交平臺雪球C輪融資4000萬美元,不過方三文并未覺得融資是值得祝賀的事,“融資意味著錢不夠花。” 雪球為投資者提供跨市場、跨品種的數據查詢、新聞訂閱和互動交流服務,已覆蓋A股、港股、美股和債券、基金、信托、理財及比特幣。
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\此外,金融網銷平臺金融港、金融搜索及資訊平臺金斧子獲得紅杉資本1000萬美元投資。
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\眾籌平臺:融資額小但后勁足

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\2014年35家獲得風投的網貸平臺中,有24家是A輪或Pre-A輪融資,B輪、C輪融資的平臺數量不到三分之一,不過,隨著網貸平臺競爭日益激烈,勢力格局正在成型,中小型平臺的發展機會越來越少,2015年針對網貸平臺的融資將更集中于B、C輪,強者愈強,弱者難有逆襲機會。
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\相比較網貸平臺和互聯網金融服務平臺,2014年眾籌平臺的融資規模要小很多,一方面因為此前投資機構認為眾籌監管不明朗、早期進入有風險,一方面因為眾籌平臺沒有網貸平臺那樣清晰的獲利模式。這也意味著在網貸平臺早期投資漸趨飽和、政府鼓勵股權眾籌并將推出監管政策的大環境下,未來更多資本將進入眾籌平臺。
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\記者根據公開資料整理,2014年獲得風投的眾籌平臺有:創投圈、天使客、路演吧、眾投邦,等等。
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\面向創業公司的股權眾籌網站創投圈,6月在新一輪融資中獲得約400萬美元資金。創投圈提供類似AngelList的投資信息和中國創業公司名錄、聚合的投資實體,并且擁有自己的投資基金。目前創投圈已成為中國公司和國外科技創業公司的中間人,此前協助了以色列圖像識別技術開發商Cortica一輪2000萬美元的融資,此輪融資由中國未披露身份的戰略投資者領投。
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\股權眾籌平臺路演吧12月完成了1200萬元人民幣的融資,由紫運資本領投,屬于戰略性投資,路演吧將自己的商業模式定調為“非證券早期投資銀行”,即股權市場的“券商”、“證券公司”。
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\9月,股權眾籌平臺眾投邦宣布獲深圳市創東方投資有限公司千萬級的人民幣投資。 眾投邦于2013年10月上線,是國內首家專注于VC期項目的眾籌平臺,助力企業登陸新三板,同時引入券商、專業主投機構、會計事務所等多家中介機構,聯合盡職調查項目,構成完整的企業融資生態體系。
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\天使客4月獲得德迅投資和經緯中國的200萬人民幣投資。
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\A
股上市公司、福布斯富豪跨界網貸
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\2014年,不少A股上市公司也跨界P2P網貸,根據網貸之家提供的數據,這類公司大多數屬于中小板和創業板公司,自身所處行業也與金融業并無太多關聯,平臺的年化收益率區間在8%-18%之間;財務狀況方面,基本每股收益和凈利潤是采集自各公司2014年半年報,上市公司財務狀況各異,甚至有些出現虧損。
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\A股上市公司涉足的平臺不少,比如前海理想金融由凱恩股份、大連控股及中捷股份三家上市公司各出資200萬,并且聯手浙報傳媒控股集團等發起,產品主要有月盈利和年存寶。珠寶貸聯合了14家國內珠寶企業共同投資成立,其中包括金一文化、東方金鈺和萃華珠寶三家上市公司,主要為民族珠寶產業的發展提供資金支持,市場細分明確。
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\A股上市公司投資網貸,除了看好網貸行業的發展前景, 更重要的是網貸平臺可以幫助上市公司通過互聯網平臺融資,整合、完善自身供應鏈金融體系,加強上下游渠道聯系,避免資金短缺導致的后續環節停滯,提高供應鏈資金運作的效力,降低供應鏈整體的管理成本。
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\此外,上市公司背景平臺的資金實力相較“草根”平臺更雄厚,品牌影響力廣,便于前期的平臺推廣,上市公司的信用背書也讓投資人對平臺更有安全感。
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\2014福布斯中國富豪榜上的400位富豪有15位已經或準備將勢力范圍延伸到互聯網金融領域。除了自己推出互聯網金融產品的BAT外,富豪榜排名第八的雷軍以積木盒子殺入網貸行業,2014年9月積木盒子獲得小米公司、順為資本領投3719萬美元B輪投資。陳天橋掌握的盛大資本也加大了對互聯網金融的投資,先后投資了微貸網、愛錢幫等多家互聯網金融平臺。
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\記者整理發現,數字加密貨幣融資額遠遠不及網貸平臺,但依然有一些業內佼佼者獲得風投機構的支持,國內比特幣交易平臺OKCoin于3月宣布完成千萬美元A輪融資,領投方為策源創投,這家VC之前曾投過豆瓣、蘭亭集勢、360等公司,其它投資方包括曼圖資本、創業工廠等。同樣是交易平臺的火幣網聲稱2014年4月獲得紅杉資本千萬美元級A輪融資。2014年11月,神州數字在新一季財報中披露對國內比特幣交易網btctrade進行了一項大額投資,具體金額并未公布。除比特幣外,此前傳聞薛蠻子投資了瑞波幣,但具體金額未披露。
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\2014年涉足互聯網金融領域的投資機構,在接下來的幾年里,還會繼續將資本投入這一領域。2015年,具有政府背景的投資基金將大舉進入互聯網金融領域,投資一些比較成型的、需要大規模推廣的、需要現金流的項目,以及一些可以用作科研的互聯網金融項目,政府將會對這些項目以撥款、扶持的方式進行支持,提供一些資源,比如免費辦公樓、舉辦公眾活動,同時會附帶一些政策性條款。
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